أصدرت وزارة الخزانة الإسبانية (Hacienda) تحذيرًا جديدًا بشأن السحب النقدي غير المعلن، مشيرة إلى أن الأفراد الذين يسحبون أو يودعون مبالغ كبيرة من المال دون إخطار مسبق أو دون تقديم مبرر قانوني قد يواجهون غرامات تصل إلى 150,000 يورو.
💶 ما هي المبالغ التي تستوجب الإبلاغ؟
وفقًا للتشريعات الحالية، يجب على الأفراد الالتزام بالإبلاغ عن العمليات النقدية التي تتجاوز مبالغ معينة:
- السحب أو الإيداع الذي يتجاوز 3,000 يورو: يجب على البنوك إخطار وزارة الخزانة تلقائيًا.
- استخدام أوراق نقدية بقيمة 500 يورو: يُعتبر مؤشرًا على نشاط مشبوه ويجب الإبلاغ عنه.
- نقل مبالغ نقدية تتجاوز 100,000 يورو داخل إسبانيا: يجب تقديم نموذج S1 قبل القيام بهذه العملية.
بالإضافة إلى ذلك، فإن السحب المتكرر لمبالغ صغيرة (مثل 800 أو 900 يورو) قد يُعتبر مشبوهًا إذا لم يكن هناك مبرر واضح، وقد يؤدي إلى تحقيقات من قبل السلطات الضريبية.
⚖️ ما هي العقوبات المحتملة؟
تُصنّف العقوبات بناءً على خطورة المخالفة:
- المخالفات البسيطة: غرامات تصل إلى 3,000 يورو.
- المخالفات الجسيمة: غرامات تتراوح بين 50% و100% من المبلغ غير المعلن.
- المخالفات الخطيرة جدًا: غرامات تصل إلى 150% من المبلغ، أي ما يصل إلى 150,000 يورو.
🧾 كيفية تجنب العقوبات؟
لتجنب الوقوع تحت طائلة العقوبات، يُنصح بما يلي:
- الاحتفاظ بجميع الوثائق: مثل الفواتير، العقود، أو أي مستندات تثبت مصدر الأموال أو الغرض من السحب.
- الإبلاغ المسبق: في حال التخطيط لسحب مبالغ كبيرة، يجب إخطار البنك والسلطات الضريبية مسبقًا.
- الامتثال للتشريعات: الاطلاع على القوانين واللوائح المتعلقة بالمعاملات النقدية والامتثال لها.
تنويه: يُفضل دائمًا استشارة مستشار مالي أو قانوني مختص قبل القيام بأي عمليات مالية كبيرة لضمان الامتثال الكامل للتشريعات واللوائح المعمول بها.
